عشر نصائح للمبتدئين بالأسهم

[مبتدئ بالاسهم]

عشر نصائح للمبتدئين بالأسهم

سليمان بن صالح الطفيل*

مع ظهور الإقبال المتزايد من المتعاملين بالأسهم رجالاً ونساءً وتورّط الكثيرين منهم بهذا النوع من التجارة، حيث خسر البعض صحته وماله ووقته، وربما تورّط بعضهم بحقوق الآخرين مدعياً الكسب السريع لهم، وأعتقد ان نسبة المضاربين في سوق الأسهم من صغار المضاربين تتجاوز 80%. وفي ظل قلة المعرفة بأسرار هذه التجارة وكيفية الدخول إليها والخروج منها، خاصة عند حدوث تراجع أو انهيار حاد لأسعار الأسهم، كان لابد من تقديم النصح والتوجيه للمتعاملين بهذا السوق انطلاقا من قول الرسول صلى الله عليه وسلم (الدين النصيحة)، والمثل الصيني المشهور يقول: "لا تطعمه السمك بل علّمه كيف يصطاد السمك".
وإن كان شيء لابد من قوله هو أن على المرء الذي يريد تنمية ماله أن يراقب الله تعالى في ماله من أين اكتسبه وفيم أنفقه، وألا يجعل هدف تحقيق الربح السريع هو معيار النجاح دون النظر إلى العواقب والمخاطر التي يمكن أن تحدق بهذا المال.
وإذا ما قررت أو كنت مبتدئاً التعامل بالأسهم فعليك بالنصائح العشر التالية:
أولاً: لابد أن تقدر حجم المال الذي سوف تخصصه للتعامل بالأسهم، ونصيحتي لك ألا تضع كل ما تملكه من مال في مجال يحتمل الربح أو الخسارة، بل في مجال ترتفع به نسبة المخاطرة فيما لو كنت مضارباً، فهناك من باع منزله وسيارته واقترض وأثقل على نفسه الديون لأجل الطمع الزائد في الحصول على الأرباح ثم خسر كل ماله، ونصيحتي أن تبدأ بربع المال الفائض لديك (25% من رصيدك)، ولا تغامر بوضع هذا الربع دفعة واحدة، بل تدرج في الشراء شيئاً فشيئا، إلى أن تتعرف على أسرار العمل بالأسهم وتكون قد وضعت قدميك على أرض صلبة.
ثانياً: حدد موقفك من التعامل بالأسهم كونك مضارباً أم مستثمراً. فالمضارب يهتم بتحصيل الأرباح الناتجة عن فروق أسعار الأسهم المتداولة في السوق، لذلك هو سريع التحرك والانتقال من شركة مساهمة لأخرى وسريع الدخول والخروج من وإلى السوق، ومخاطره عالية، بينما المستثمر يحرص غالباً على الأرباح التي توزعها الشركات في صورة أسهم أو نقود، إضافة إلى الأرباح المتحققة من فرق أسعار الأسهم، ولذا فهو أقل حركة من المضارب ولديه الصبر على تقلبات السوق ومخاطره أقل. لكن في حالة ارتفاع وانخفاض أسعار الأسهم يكون من المفيد أن تكون مضارباً لجني الأرباح وكن حذراً جداً حتى لا تقع في خسائر كبيرة.
ثالثاً: من الخطأ أن تضع كل مالك في اسهم شركة واحدة؛ لأن خسارة الشركة أو نزول أسعار أسهمها في السوق لأي سبب كان ربما يذهب بجميع مالك أو بعضه. بل عليك باختيار أسهم الشركات الجيدة في السوق، وحاول تصنيف الشركات المساهمة الى ثلاث فئات (فئة الشركات الضخمة، فئة الشركات المتوسطة، فئة الشركات الصغيرة)، وذلك حسب القيمة الاجمالية السوقية لأسهمها، ثم عليك بالتركيز على افضل الشركات المتوسطة بحكم أنها شركات تجاوزت مرحلة التأسيس وأخذت في النمو المتصاعد وأرباحها في الغالب مستقرة وشبه مؤكدة.
رابعاً: استشر أهل الخبرة في السوق عن أفضل الشركات المساهمة والأسهم المتداولة، واحرص أن تتعرف على مجموعة من المساهمين الذين لهم خبرة جيدة في السوق وحاول أن تكون واحداً منهم وناقشهم باستمرار، ولا تكتفي بالمعلومات التي تحصل عليها من هؤلاء الأشخاص بل عليك أن تزيد من ثقافتك اليومية عن الأسهم، بتخصيص نصف ساعة فقط يوميا لقراءة الجديد عن الأسهم وتتبع الأخبار في وسائل الإعلام المختلفة، وتصفح بعض المواقع عن الأسهم خاصة موقع تداول (www.tadawul.com.sa) الذي يعرض تفاصيل كاملة عن الأسهم المحلية باعتباره المصدر الوحيد لتداول الأسهم السعودية، إضافة للمواقع الأخرى التي تنشر تقارير مهمة عن الأسهم والشركات المساهمة.
خامساً: أدرس الوضع المالي والقانوني للشركات المساهمة قبل أن تقدم على شراء أسهمها. وللقيام بذلك عليك بتحليل جانبين هامين هما: الأول: التحليل الفني للسهم وحجم تداوله وذلك بتتبع حركة أسعار السهم خلال فترة معينة وتتبع مؤشر هذا السهم ومقارنته بالمؤشر العام للأسهم ومدى الإقبال على شرائه في السوق، الثاني: التحليل الأصولي للشركة التي وقع اختيارك عليها من حيث حجم الممتلكات والإنتاج والمبيعات والأرباح خلال عدد من السنوات وكذلك القيمة السوقية لأسهم الشركة وقوة منافستها في السوق ومجلس الإدارة ونوعية القرارات الصادرة عنه.
سادساً: التعرف على حقوقك الكاملة كحامل لملكية السهم، وذلك بالحصول على المعلومات والإجراءات الخاصة بالشركة المساهمة التي ستمتلك بعضاً من أسهمها، ومعرفة مخاطر وتكاليف السهم، والرسوم أو العمولات المتعلقة بحسابك عند أمر تنفيذ البيع أو الشراء، إضافة إلى معرفة الطريقة القانونية في رفع الشكوى ضد الوسيط أو السمسار إذا وجدت منه أي قصور أو كان سبباً في خسارتك.
سابعاً: تعلم كيف تدخل التعديلات على حافظة الأسهم لديك وكيف تقوم بتغييرها أو تنويعها عند تقلب السوق وتذبذب حركة أسعار الأسهم، ولا تحاول الدخول للسوق عندما يكون المؤشر العام للأسهم متذبذباً بشكل كبير و حاد، إلا إذا كان الارتفاع العام في أسعار الأسهم طبيعيا وليس مفتعلا. وتذكر أن أسعار الأسهم عموماً متقلبة دائماً الا ان مؤشراتها ترتفع على المدى البعيد.
ثامناً: تعلم متى تبيع الأسهم الخاسرة ومتى تبيع الأسهم الرابحة، وذلك باتباعك قاعدة الدعم والمقاومة لاتخاذ قرار يتعلق بشراء الأسهم أو بيعها في ظل الظروف الطبيعية واستقرار السوق، حيث يقصد بالدعم شراء السهم عند أقل سعر له وهو يتجه نحو المسار التصاعدي مع ملاحظة أن يكون المؤشر العام يتجه نحو المسار التصاعدي كذلك، أما المقاومة فو بيع السهم عندما يصل سعره الى اعلى مستوى له ثم بدأ يتجه نحو المسار التنازلي، ويمكنك في هذه الحالة الاستفادة من نظام تداول الأسهم السعودية الذي لا يسمح بارتفاع السهم أو نزوله لأكثر من نسبة 10% من قيمة السهم، حيث تساعدك هذه النسبة على اتخاذ قرار الشراء أو البيع.
تاسعاً: ضع جدولاً لحركة تعاملك مع الأسهم في البيع والشراء وحصر أهم المؤشرات الاقتصادية التي تفيدك في اتخاذ القرار مثل تتبع المؤشر العام والمتوسط المتحرك للأسهم خلال فترة زمنية معقولة يفضل ألا تقل عن ستة أشهر، وكذلك مؤشرات أسهم الشركات التي تتعامل مع أسهمها ومقارنتها بالمؤشر العام للأسهم، اضافة الى الاحتفاظ بمقياس "البيتا" الذي يقيس درجة تذبذب السهم مع المؤشر العام وهو مقياس لمعرفة درجة المخاطرة، كذلك عليك بعمل حفظ (copy) لحركة تداول الأسهم كل يوم وجعلها في ملف خاص بها واستخدام قلم مظهر الكتابة لتحديد أفضل الأسهم التي عليها حركة تداول كبيرة.
عاشراً: إذا كنت تبحث عن المعلومات المهمة عن الأسهم والشركات المساهمة وتسعى للحصول على الربح السريع من وراء الأسهم فلابد أن تكون عارفاً بأسرار تجارة الأسهم عبر الانترنت خاصة إذا كنت تبحث عن الأسعار اللحظية، وليست الأسعار المتأخرة عبر شاشات التداول وزحمة المساهمين، واجعل في مفضلتك أهم المواقع التي تساعدك على معرفة أسعار الأسهم والشركات المساهمة وبياناتها والمواقع التي تساعدك في التعرف على المقاييس الأساسية لاتخاذ القرارات المناسبة، وكذلك المواقع التي تقدم تقارير جيدة عن الأسهم المحلية أو العالمية.

*كاتب واخصائي اقتصادي

[مبتدئ بالاسهم]

نصائح عامه للمبتدئين بالاسهم

اخواني المتداولين لكي تحا فظ على اربا حك يجب عليك العمل من خلا ل النقا ط التا ليه

1 - ليس كل من يدخل سوق الا سهم ير بح وليس كل من يدخل سوق الا سهم يخسر

2 - ان السوق لا يستمر في الصعود وكذلك لا يستمر في النزول

3 - ان لكل سهم حد سعري اذا زاد عنه اصبح مؤشر الخساره فيه وشيكا وسريعا ومؤلما

4 - ان ما تكسبه ليس من الفضاء الخا رجي وانما من شخص اخر مثلك

5 - ان الطمع والبقاء لا اخر رمق في الصعود للسهم قد يحرمك ما حققته في الا سهم الا خره من ربح

6 - ان الا شا عات والتطبيل والا رجا ف لا تا تي من فراغ وانما من تخطيط مسبق

7 - ثق تما ما ان الكبير لا يخسر الا اذا اراد الله ذلك والسبب هو لا ن هذا الشخص يتحرك من واقع تخطيط ودرايه ودراسه ويعلم ما لا تعلمه انت وبيده الخروج والدخول والو قت المنا سب لذلك ويعتمد في خططه على عنا صر عديده منها المفا جاءه والرفع عند التشا ئم والنزول عند التفا ئل ولديه اخبار الشركه وما يدور في كوا ليسها قبلك بكثير جدا ولديه المقدره على رفع السعر وانزال السعر وبشكل قوي جدا دون ان يتسبب ذدلك له في الخساره

8 - كما ان من افضل الطرق للكسب عند الهوامير هي رفع السهم لا سعار قويه ومن ثم انزال السعر فجا ءة والا ستمرار في النزول والتذبدب حتى لا يشعر الا خرين بذلك الا بعد ان تتم المهمه ويستمر النزول ويتوالى ولن يكون هنا ك خيار اما م المتداول سوى البيع بخساره لا يقاف زيا دة الخساره او الصبر والبقاء معلقا إلى ما شاء الله ويستمر النزول لنقطة معينه يبدا الها مور بعدها با الضغط على السهم والتجميع فيه ببطئ ويبدأ استعدادا للمرحله القا دمه

9 - الحرص من الهامور ان لا يصل السعر في المرحله القا دمه للها ي القديم لسعر السهم حتى لا يفا جاء با البيع من المتعلقين وهذه يضعه اما م خيا رين اما انزال السعر سريعا والبقاء دون الها ي الذي وصل له السهم او الرفع اكثر من الهاي السا بق مما يدفع الا خرين لمحاولة الحا ق با السهم وهذه الطريقه متبعه الا ن حيث تجا وزت الا سعار الها يا ت السا بقه للا سهم بكثير
مما اعطى الها مور فرصة للربح الكثير وادخا ل متداولين جدد غير اللذين هربوامن السهم وتحقيق هاي جديد للسهم يجعل الها مور يتلا عب فيه على راحته ويعطيه مجا ل واسعا للتحرك السعري

10 - السوق يدار بتكتيك ثلا ثي الأ بعا د ويعمل الجميع من كبار الهوامير تحت لوائه ولديهم المؤشرات المتفق عليها ويحترم الجميع قوانينه لمصلحتهم با الدرجه الا ولى ومن لا حض او تا بع الا سهم بشكل جيد يراء ذلك واضحاعلى سهم الكهرباء وسابك لا نهم المؤشران الفعليا ن للسوق وكم ثم من ضغط عليهم وكم ثم من رفع وكذلك بقية الا سهم للمحا فظه على توازن السوق
وعدم تعرضه للا هتزاز او نقص السيوله من قطا ع لا اخر واعطاء جميع القطا عات حقها من الفرص ولاكن بشكل منظم ومدروس

11 -التذبذب بين القطا عات او ما يمكن ان نطلق عليه الا ولويات السعريه وهذا ما حصل منذ فترة حيت استمرت بعض القطا عات في الا رتفا عات دون الا خره مثل سا بك وصا فولا والمصافي والبنوك بدعوه انهاقياديه وذلك لتحقيق ها يا ت سعريه جديده لها ومن ثم ايجا د مبرر لرفع الا سهم الا خره وهذا ما يحصل الا ن لكل القطاعات وهي المرحله الثا نيه

12 - استغلا ل اعلا نات الشركات الربع سنويه لرفع الا سهم قبل اعلا نا ت الشركات للتصريف ومن ثم نجد انها تنزل بعد اعلا ن الشركات ويستغرب الا خرين ذلك ولا كن لا غرابه لا ن الذي صرف الا سهم لن ير فعها لا نه يحاول الحصول عليها بسعر اقل مستفيدامن عدم تحقيق بعض الشركات لاربا ح مجزيه تتناسب مع سعرها السوقي وهذا سوف تشا هدونه في كثيرا من شركات السوق

وهنا ك الكثير ولا كن لا اود الا طا له عليكم ولكم الخلا صه

اولا\\ادخل بعد دخولهم واخرج قبل خروجهم وبكر في الخروج حتى تنعم با اربا حك

ثانيا \\ليس من الخطاء الخروج والبقاء لحين يتضح اتجاه السوق فا نها استراحة المحارب

ثالثا \\لا تصدق كل ما يقال ولا تكذب كل ما يقال وخذ من كل بستان ورده وكن من الوسطيه في سوق الا سهم

رابعا \\كن عقلا نيا ومنطقيا في تقديراتك وتصرفا تك واستشر من هم اكتر منك خبرة ودرايه

خامسا \\لا تطمع لا تطمع لا تطمع فا الطمع يذهب ما انجمع ومن بغاه كله خلا ه كله وقد قيل القناعة كنز لا يفنى .

سادسا \\بعد عن الشركات الخسرانه وتخير اسهمك بعنا يه ومن واقع دراسه ولا تكن عجولا في قرارك

سابع \\لا تشتري دفعة واحده واجعل شرائك على دفعات واحرص على وجود الكا ش دائما ولو بمقدار الثلث لا مكانيت التعديل والهروب

ثامنا \\لا تدخل في صعود مفا جاء ولا تدخل في نزول مفا جاء وانتضر حتى تتظح الصوره

تاسعا \\لا تضع كل ما تملكه في سهم واحد نو ع محفظتك ولا كن لا تزيد عن ثلا ثه او اربع شركات وهذا يعود لرأس الما ل وكم مقداره وحتى تتمكن من التركيز والمتا بعه

عاشرا \\واخيرا وليس با اخر اجعل الدعاء وذكر الله سلا حك وصلا ة الا ستخاره مستشارك

[مبتدئ بالاسهم]

نصائح اخرى على الرابط التالي

http://www.x6x6.com/mbwba/tadawul/nasseeha.htm

[مبتدئ بالاسهم]

- لا تضع كل اموالك فى سهم واحد حتى لو وصلت قناعتك فى السهم 100% ولا يوجد شىء اسمه مستحيل وأحفظ جزء من راس المال لساعة الضيق .

-ليس كل استراتيجيه ناجحه مع شخص قد تنجح معاك وأعلم انه لا يوجد استراتيجيه ناجحه تصل نسبة نجاحها 90% .

- ليس كل توصيه تراها او تقرأ عنها ناجحه 100% على الاطلاق .

- لابد من تحديد اهدافك المالية عند شراء اى سهم .

- لابد من تحديد فتره زمنيه عند شراء اى سهم متوافقا مع التحليل الفنى الزمنى من خلال الفريمات .

-لاتشتري فى اول 10 دقايق من بداية السوق نهائيا .

-لاتكن اول من يشتري ولا تكن اول من يبيع اعتمد على العرض والطلب ( bid&ask ) .

-ليس كل خبر جميل يرفع السعر ولا كل خبر سىء ينزل السعر تابع ما يحصل مع السهم من خلال طلبات البيع والشراء .

- لا يوجد هناك مؤشر او باترن صحيح 100%

-اذا نجحت فى استراتيجيه معينه وبدأت تطبقها صحيح طورها ثم طورها وأستمر فيها .

-اوقف طريقتك اذا لم تكن ناجحه وسببت لك خساير وأبتعد عنها وأبحث عن استراتيجيه جديده وأبدأ بدراستها لمدة 6 شهور وبعد كل خساره اخذ اجازه اسبوع .

-لن تنجح كثيرا اذا لم تكن على كافى من التحليل الفنى او لم تتعلم من خلال الدورات او الكتب .

-لا تشتري سهم يوجد فيه فرق واسع بين العرض والطلب .

- احسب لوسيطك الف حساب فالوسيط لا يهمه الاشكال بقدر ما يهمه المال فلذلك احسب عمولتك جيدا قبل الشراء وخلك على اتصال دائم معاه عند حصول اى مشكلة .

[مبتدئ بالاسهم]

هذا الحديث على لسان احدى الاستثماريات في مجال الاسهم : تقول:
من خلال خبرة متواضعه أساسها الخسائر المتراكمة في البدايات علمتني الكثير :
1- ضع نصب عينك هذه المقولة سمعتها من أحد القدمى في سوق الاسهم .. صاحب خبرة واعتمد على مشورته حتى الآن.
يقول :
- إذا كنت تضارب في شركة واحدة فقط - إذا ارتفعت تبيع واذا انخفضت تشتري - فأنت جيد
- وإذا كنت تضارب في شركتين - فأنت جيد جدا ً
- وإذا كنت تضارب في ثلاث شركات فانت ممتاز
- وإذا كنت تضارب في اكثر من 3 شركات فأنت غبي ..!!
والخلاصة ركز على ثلاث شركات فقط وضعها في دائرة الضوء ولا تشتت نفسك بالتنقل بين اكثر من 3 شركات .
واذا كنت ممن يضارب في شركتين أو ثلاث فابحث عن شركتين بينهما ارتباط عكسي .. اعطيكم مثالا استفدت منه في الايام السابقة غالبا كان ارتفاع اتحاد الاتصالات يسبقه ارتفاع المجموعة ويتبعه ارتفاع التعاونيـــــــــــــــة
وكان التنقل على النحو التالي المجموعة - اتحاد الاتصالات - التعاونية في أغلب الأحيان . وحينما كنت اخرج عن هذا النمط اخسر ..!!

2- لا تدخل الشركة عندما تراها ترتفع إلا إذا كانت في التو خارجة من طور التجميع .

3- لا تدخل شركات المضاربة والخشاش إلا بعد انخفاضها يومين إلى 3 أيام متتالية من آخر ارتفاع لهــــــا .واذا دخلت لا تبيع إلا بربح حتى لو انخفضت بعد شرائك لها .

4- إذا رأيت انخفاض السوق أكثر من 130 نقطة في يوم واحد اشتر بنصف المحفظة دون تردد في نفس يوم النزول او صباح اليوم التالي في الشركات الاكثر تضرراً في النزول .. ولا تبع إلا بربح .

5- لا تتأثر كثيرا بما يكتب في المنتديات حتى ولو صدق بعضهم في توقعات سابقة كثيرة وانما دائما حكم عقلك وقناعاتك وقراءتك الشخصية للسوق وشركاته . واجعل ذلك هو الفلتر لما يكتب في المنتديات . فان كان بعضهــم يجتهد فيصيب ويخطأ فلا تستبعد ان بعض ممن يكتب يبطن لك الشر ..!! بالتصريف على أمثالك ...

6- اي ارتفاع للسوق اكثر من 180 نقطة في يوم واحد بع اذا كنت ربحان صباح اليوم التالي.

7- استبعد استراتيجية التعديل إلا بعد انخفاض السعر قرابة 30 - 50% من سعر شرائك بحسب نوعية الشركــــــــة .

8- استفد من التحليل الفني ونقاط الدعم والمقاومة في الشراء والبيع في حالة استقرار السوق ولا تعتمد عليه كثيرا في حالة تذبذبه .

9- شركات المضاربة اقتنع بالربح اليسير منها وشركات الاستثمار اطمع بالربح الوفير فيها .

10 - قبل البيع اسأل نفسك لو كنت خارج السوق هل السعر الذي انت ستبيع به مغر للشراء ..!؟ أذا كان مغريا لا تبع .

11- قبل الشراء أسأل نفسك لو كنت داخل السوق هل السعر الذي تنوي الشراء به مغر للبيع ..!؟ إذا كـان مغريا لا تشتر .

12 - كل خبر تسمعه كذبه حتى ترى في تحركات الشركات ما يوحي بحقيقة هذا الخبــــــــر .

13 - أي ربح تحققه شارك والديك به بأن تعطيهم جزءاً من الارباح فسيبارك الله لك في مالك .

14- لا تحزن على ربح فات أو خسارة منيت بها ما دمت أخذت بأسباب النجاح ولم توفق .. فكل مقدر عند الـــله . ولا تعكس ذلك سلباً على أهلك وأسرتك .

15- إذا حققت ربحا وفيرا غير متوقع خلال فترة وجيزة .. خذ إجازة وابتعد عن السوق لعدة أيام لتحقق الـراحة والاستجمام وتجنب الخسارة .. فالربح الوفير في سوق الاسهم في مدة قصيرة يوحي بانتكاسات لاحقة

16 - إذا حققت خسارة كبيرة غير متوقعة خلال فترة وجيزة .. أولا لا تبع أسهمك بل اعرضها بسعر مربـــح لك واتركها وخذ إجازة وابتعد عن الشاشة لعدة أيام لتحقيق الراحة وتجنب البيع بخسارة .. فالخسارة الفادحة في سوق الاسهم في مدة قصيرة توحي بارتفاعات لاحقة .

[hhh]

الف شكر

[اللـواء]

بـــــــــــــارك الله فيــــــــــكـــ ..

[عبقرينو23]

بـــــــــــــارك الله فيــــــــــك ..

[الاميرة]

[هد هد]

جزاك الله خير